开元小贷内部管理制度

晋城经济开发区晋城经济开发区开元小额贷款有限公司开元小额贷款有限公司内内部部管管理理制制度度晋城经济开发区开元小额贷款有限公司晋城经济开发区开元小额贷款有限公司晋城经济开发区晋城经济开发区开元小额贷款有限公司开元小额贷款有限公司岗岗位位职职责责晋城经济开发区开元小额贷款公司晋城经济开发区开元小额贷款公司开元小额贷款有限公司岗位职责开元小额贷款有限公司岗位职责总经理岗位职责总经理岗位职责1、在董事会领导下，贯彻执行董事会决议，负责领导、管理本公司全面工作；2、负责组织编制本公司年度、季度总体经营规划，制定营销策略、措施，并安排组织实施；3、负责公司年度、季度财务预算决算及相关重大财务费用开支计划的审批；4、负责安排行政/财务、业务副总经理工作，明确其职责、权限、并监督、检查、管理其工作任务完成情况；5、组织协调各部门工作，听取各部门工作汇报，提出决策性意见；6、负责上报材料总结、报告的政策性把关审核及上下行文的签发。主持向有关部门、机构汇报工作；7、负责制定本公司企业文化建设，战略方针。人事总监岗位职责。人事总监岗位职责人事总监岗位职责1、拟定人事发展计划、相关管理规章制度、岗位设计说明及岗位职责等；2、制定薪酬福利政策、晋升制度及员工职业发展规划；3.、指定用人机制、用人原则等；4、负责组织公司员工调薪评审和晋升评审等工作；5、负责起草各部门绩效考核体系和岗位培训方案；6、根据公司现状对不同层次的人员组织不同类型的培训；7、负责公司的人事调整、劳动合同管理等工作事宜；8、负责公司人才的招聘、选拔、任免等工作；9、贯彻执行公司的人事方针政策和管理制度；10、协助推动企业文化建设。行政总监岗位职责行政总监岗位职责1、组织制定行政部工作发展规划、计划与预算方案；2、组织制定行政管理规章制度及督促、检查制度的贯彻执行；3、组织、协调公司年会、员工活动及各类会议，负责外联工作及办理公司所需各项执照；4、起草及归档公司相关文件；5、搜集、整理公司内部信息，及时组织编写公司大事记；6、管理公司重要资质证件；7、组织好来客接待和相关的外联工作；8、主持部门内部的建设工作，建设及维护内部网络；9、协调公司内部行政人事等工作；10、对控制成本的方法提出建议。财务总监岗位职责财务总监岗位职责1、在董事会和总经理领导下，总管公司会计、报表、预算工作。2、负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算或成本标准；3、制定和管理税收政策方案及程序；4、建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度。5、组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益；6、监督公司遵守国家财经法令、法律，以及董事会决议。会计岗位职责会计岗位职责1 认真学习理论，努力钻研业务，遵守、宣传、维护国家财经制度和财经纪律；2、严格执行国家会计法规和会计主管部门制定的各项制度，做好财会核算、监督、统计工作；3、负责编制公司每年的支出预算和年终决算，分清资金渠道、监督基金的合理使用；4、严格执行财经制度，掌握和控制公司各项费用、开支范围及标准；5、按照财务制度要求，认真做好报账、记账、算账工作。记账要及时、准确，尽量做到当日完成。6、按财务制度认真审核、报销各项资金使用票据；7、认真记好经费总账和明细账，并按月与出纳员做好对账、结账工作；8、配合出纳员做好现金收付工作；9、认真记好固定资产账，并做好与固定资产管理员的对账工作；10、分类管理好公司所有账目，全面做到帐帐相符、帐表相符，并做好财务凭证、报表、账簿以及会计档案的整理、装订、归类、保管工作；11、定期检查、分析预算计划执行情况和资金使用效果，并提出增收、节支的措施；12、准确、及时地完成向主管部门报送的各种报表，并认真做好每年的财务、税收、物价、审计检查的准备工作和整收工作；13、完成领导临时分配的其他工作。出纳岗位职责出纳岗位职责1、认真学习理论，掌握会计业务基础知识，严格履行财经管理制度、廉洁奉公；2、根据有关制度，及时认真做好经费、存款及其他各项费用的现金和转账收付工作；3、遵守现金管理规定，负责审核报销单据，对手续不完备、凭证不符合规定者，不予报销；4、根据每天发生的收付凭证，分别现金和转账，及时按科目记好现金收付帐、银行存款帐、核对现金库存和银行存款金额。做到账目日清月结，并要经常与会计和银行核对，保证出纳、会计、银行三方账目一致；5、按照发放工资、奖金以及各项有关补贴，代扣代缴员工个人按有关规定必须支付的费用；6、按照现金管理的有关规定和实施方法，做好现金管理工作、库存现金不得超过银行规定的限额；7、经常注意各项单据凭证使用的结存情况，并及时办好添印；8、分类管理好公司所有现金、转账账目，按时填好各种报表，并认真做好每年的财务、税收、物价、审计检查的准备工作和整改工作；9、严格执行借款与领取支票制度，不符合手续不得发放支票和借款；10、认真保管好各项单据凭证、印章和钥匙，严守各项数字秘密；11、完成领导临时分配的各项工作。业务主管的职责业务主管的职责1、配合公司做好部门新员工的培训学习和平常的业务开发；2、督促公司员工做好各自的岗位工作，努力完成每个月的业务指标；3、经常性给公司提供有操作性的意见和建议；4、配合组织部门的各项活动；5、每天必须准时开小组会，探讨解答组员工作上的疑问，帮助解决组员的业务上的难题；6、每个月要递交一份详细的工作总结和下个月的工作安排。晋城经济开发区晋城经济开发区开元小额贷款有限公司开元小额贷款有限公司申申报报资资料料晋城经济开发区开元小额贷款有限公司晋城经济开发区开元小额贷款有限公司晋城经济开发区晋城经济开发区开元小额贷款有限公司开元小额贷款有限公司财财务务管管理理制制度度晋城经济开发区开元小额贷款有限公司晋城经济开发区开元小额贷款有限公司晋城经济开发区晋城经济开发区开元小额贷款有限公司开元小额贷款有限公司第一章第一章 总则总则第一条第一条：为了加强公司财务管理，规范公司财务行为，促进公司法人治理结构的建立和完善，防范公司财务风险，保护本公司及其相关方合法权益，维护社会经济秩序，根据有关法律、行政法规和国务院相关规定，制定本规则；第二条第二条：本规则由公司董事会负责解释、修改，自董事会议审议通过之日起实施；第三条第三条：公司应当根据本规则的规定，以及自身发展的需要，建立健全内部财务管理制度，设置财务管理职能部门，配备专业财务管理人员，综合运用规划、预测、计划、预算、控制、监督、考核、评价和分析等方法，筹集资金，营运资产，控制成本，分配收益，配置资源，反映经营状况，防范和化解财务风险，实现持续经营和价值最大化；第四条第四条：公司主管财务的总经理负责指导、管理和监督本公司的财务管理工作；公司财务部经理，应当在规定职责范围内履行指导、管理和监督公司财务管理工作的职责；公司在完成工商登记后 30 日内，应当向同级财政部门提交设立批准证书、营业执照、验资证明、章程等文件的复印件；公司发生分立、合并、设立分支结构，以及主要工商登记事项发生变更时，在依法完成工商变更登记后 30 日内，应当向同级财政部门提交有关的变更文件复印件；第五条第五条：公司应当依法纳税。财务处理与税收法律、行政法规规定不一致的，纳税时应当依法进行调整。第二章第二章 职责、职权职责、职权第六条第六条：财务部门履行下列财务管理职责（一）监督公司执行本规则以及其他的财务管理规定，指导、督促公司各部门建立健全内部财务管理制度；（二）指导、督促公司建立健全财务风险控制体系，检测公司财务风险及其营运状况，监督公司的财务行为；（三）加强公司财务信息管理，实施公司财务评价；（四）监督公司接受社会审计和资产评估；（五）制定并实施促进公司改革和发展的财政、财务制度，组织公司财务管理人员的业务培训；（六）有关法律、行政法规规定的其他财务管理职责；第七条第七条：公司的投资者（以下简称投资者）一般通过股东会董事会或者其他形式的治理机构行使下列财务管理职权:（一）执行并督促公司执行国家有关小额贷款公司财务管理的规定；（二）决定内部财务管理制度，明确财务管理人员的财务管理权限；（三）决定财务管理职能部门的设置；（四）决定财务计划和财务预算，决定筹资、投资、处置、重大资产、依法提供除主管担保业务范围以外的担保、捐赠、重组、经营者报酬、利润分配等重大财务事项；（五）对经营者实施财务监督和财务考核，决定聘任或者解聘财务负责人；（六）决定聘用或者解聘承办公司审计和资产评估等业务的社会中介机构；（七）按照公司章程的规定， 行使其他财务管理职权投资者可以通过制定规范、章程约定等方式，将投资者财务管理职权全部或者部分授予公司管理层。公司按规定可以向其控股的企业委派或者推荐财务总监；第八条第八条：公司的经营者（以下简称经营者）按照规定行使以下财务管理职权；（一）执行国家有关小额贷款公司财务管理的规定；（二）拟定内部财务管理制度，经投资者议定后报同级财政部门备案，并具体组织实施；（三）组织财务预测，编制财务计划和财务预算草案，实施财务控制、分析和考核；（四）组织实施筹资、投资、处置重大投资、担保、捐赠、重组和利润分配等财务管理方案；（五）组织财务事项审批；（六）组织缴纳税金、规费；（七）执行国家有关职工劳动报酬和劳动报酬和劳动保护的规定，依法缴纳社会保险费、住房公积金等，保障职工合法权益；（八）归集财务信息，依法组织编制和报送财务会计报告；（九）提请聘任或者解聘财务负责人；（十）配合有关机构依法实施的审计、评估和监督检查；（十一）按照章程的规定，以及股东会或者董事会的要求，行使其他财务管理职权；第三章第三章 财务风险财务风险第九条第九条：公司应当根据本规则的规定，以及内部财务管理制度的要求，建立健全包括识别、计量、检测和控制等内容的财务风险控制体系，明确财务风险管理的权限、程序、应急方案和具体措施，以及财务形成当事人应当承担的责任，防范和化解财务风险；第十条第十条：公司应当建立规范有效的资本补充体制，保持业务规模与资本规模相适应，在资本充足率、偿付能力等方面满足有关法律、法规的要求，公司的资本充足率不得低于 8%，核心资本充足率不得低于 4%；第十一条第十一条：公司应当按照保障相关各方面利益、保证支付能力、实现持续经营的原则，根据有关法律、法规的规定，控制资产负债比例，足额提留用于清偿债务的资金；公司应按规定留足风险准备金；第十二条第十二条：公司应当定期或者至少于每年年终对各类资产进行评估，并逐步实现动态评价，按照规定进行风险分类，对可回收金额低于账面价值的部分，按照国家有关规定计提资产减值准备；公司对计提减值准备的资产，应当落实监管责任。对能够收回或者继续使用的，应当收回或者使用，对已经损失的，应当按照规定的程序进行核销，对已经核销的，应当实行账销案存管理；第十三条第十三条：公司应当及时分析市场利率波动的情况，预计可能发生的风险，并按照规定的程序，运用金融衍生工具，减少利率风险损失；第十四条第十四条：公司发生交联交易，必须履行规定的程序，并按照规定控制总量和规模，遵循公开、公平、公正的原则，确定并及时结算资源、劳务或者义务的价款，不得利用关联交易操纵利润、逃避税收；第十五条第十五条：公司委托其他机构理财或者从事其他业务，应当进行风险评估，依法签订书面合同，明确业务授权和具体操作程序，定期对账，制定风险防范的具体措施；公司委托其他机构理财或者从事其他业务，投入的资金不得影响主管业务的开展，取得的收入应当纳入帐内核算；第十六条第十六条：公司对外提供担保应当符合法律、行政法规的规定，根据被担保对象的资信及债务偿还能力，采取相应的风险控制措施，并设立备查账簿登记，及时跟踪监督，并由股东会或者董事会决议通过；第十七条第十七条：公司应当根据资本规模控制表外业务总量，公司应当按照风险程度对表外业务进行授权，并严格按照授权执行，禁止违规操作；公司应当及时、完整记录所有表外业务，跟踪检查表外业务变动情况，预计可能发生的损失，并按照有关规定进行披露；第十八条：第十八条：公司