基金从业考试知识点-21章
6页1、第二十一章 基金客户和销售机构 第一节 基金客户的分类 学习内容 知识点 基金客户类型 基金客户释义及投资人类型 法规中关于基金投资人范围的限制 基金客户构成现状 基金投资人构成现状及发展趋势 目标客户的选择 产品目标客户的选择策略 一、基金客户释义及投资人类型 (一)基金投资人 基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人,是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人,是开展基金一切活动的中心。 (二)基金投资人分类 金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。 人投资者主要是相对于机构投资者而言的。 业法人、社会团体或其他组织。 投资决策与资本运作、信息搜集分析、投资工具研究、资金运用方式、大类资产配置等方面都配备有专门部门,由证券投资专家进行管理。 (三)法规中关于基金投资人范围的限制 内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。 然人,以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。 二、基金投资人构成现状及发展趋势 (一)结构个人化 从我国历年基金有效账户数占比来看, 2004 年个人投资者基金有效账户数占比 2013 年个人投资者
2、基金有效账户数占比达到了 (二)机构多元化 房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者更加重视中国资本市场的发展 ,投资意愿不断增加。 013 年年末,国家外汇管理局共批准 52 家 构 014 年 6 月,在基金业协会登记的私募基金管理人共有 1 629 家 三、产品目标客户选择策略 (一)明确目标客户市场 整体市场区分成若干个不同群体的过程 ( 1)易入原则:即该细分市场是易于开发、便于进入的。 ( 2)可测原则:能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。 ( 3)成长原则:市场规模会不断扩大,市场容量会稳步增长,并且有可能引申出更多的营销机会。 ( 4)识别原则:是指每个细分市场有明显的区分标准,让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务,以确保营销策略具有针对性。 ( 5)利润原则:是指销售机构进行市场细分后,必须有足够的业务量,以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后,在现在或未来能够获得一定的利润。 (二)客户寻找 常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、 介绍法和陌生拜访法。 ( 1)缘故法。缘故法针对直接关
3、系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等,属于直接关系型。 ( 2)介绍法。介绍法针对间接客户型群体,是通过现有客户介绍新客户。 ( 3)陌生拜访法。陌生拜访法针对陌生关系型群体,是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流,把陌生人发展成为潜在客户的方法,是营销人员在开发客户中运用最多的方法。 第二节 基金销售机构 学习内容 知识点 基金销售机构的 主要类型 基金销售机构的主要类型 基金销售机构的 现状和发展方向 基金销售机构的现状 基金销售机构的发展方向 基金销售机构的 准入条件和职责 基金销售机构的准入条件 基金销售机构的职责规范 一、基金销售机构的主要类型 ( 1)是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户 ( 2)是自行开发建立电子商务平台 券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 ( 1)据中国证监会数据,截至 2014 年 5 月,具有基金销售核准资质的商业银行有 95 家,其中包括 18 家全国性商业银行、 47 家城市商业银行、 20
《基金从业考试知识点-21章》由会员老**分享,可在线阅读,更多相关《基金从业考试知识点-21章》请在金锄头文库上搜索。
揭密电商行业的客服秘诀(实战篇)-淘宝客服培训资料
综合英语(第一册下)
综合英语(第一册上)
综合英语(第二册下)
综合英语(第二册上)
专科起点升本科考试大纲(新)
专科起点升本科考试大纲(2003)
职称英语考试大纲(C级)
朱涛:中小培训机构信息化分析与管理
中小培训机构运营中需要关注的若干财务问题
中小培训学校运营中需要关注的财务问题
直言我国民办教育制度创新(卢志文)
政龍文教科技(股)公司
赵育麟:教育培训机构需关注修炼的八大关系
张占奇:太原会议 实施精细化管理课件
怎样做好家校服务工作
职称英语考试大纲(A级)
英语单词分类记忆
研究生英语入学考试大纲(2004)
研究生英语入学考试常用词组
2023-06-25 33页
2023-06-25 31页
2023-06-25 32页
2023-06-25 33页
2023-06-25 33页
2023-06-25 33页
2023-06-25 34页
2023-06-25 32页
2023-06-25 34页
2023-06-25 32页