海宝团队的候选方案 - 第一理财网
17页1、第九届上海“十佳理财之星”评选方案 (团队)团队名称 海宝 成员姓名 沈雨平 报名编号 SA0724259成员姓名 邹智慧 报名编号 SA0724074成员姓名 胡皓垠 报名编号 SA0724796参赛单位 海通证券临汾路营业部 谢太太的理财规划书谢太太的理财规划书组长:沈雨平组长:沈雨平组员:邹智慧组员:邹智慧 胡皓垠胡皓垠目 录前言 .1一、客户的基本情况与财务现状 .11. 家庭基本情况 .12. 资产与负债 .23. 收入与支出 .44. 投资绩效 .55. 总体分析 .5二、理财目标与假设条件 .61. 理财目标 .62. 投资偏好分析 .63. 理财年限 .64. 理财假设 .6三、理财规划 .71. 现金规划 .72. 教育金规划 .83. 出租房产规划 .94. 保险规划 .95. 退休养老计划 .96. 投资规划 .10四、投资方案评估 .11五、风险提示 .11六、规划的实施、监控与调整 .121. 理财规划的实施 .122. 理财规划的监控 .123. 理财规划的调整 .12七、后记 .12前言本策划书的目的,是在对谢家目前和未来财务状况进行分析的基础上,结合宏观
2、经济环境,为谢家制订的一份综合性理财规划方案,以满足谢太太的理财需求,从而使家庭成员的人生目标得以顺利实现。一、客户的基本情况与财务现状在本部分中,我们根据客户提供的情况整理了有关客户的基本信息与财务资料,在不同的报表中,我们展示了客户目前的财务情况,并从资产、负债、收入、支出与投资绩效等方面进行详细分析,对客户家庭的财务状况做出诊断,可以使客户能够全方位地了解和认识目前所处的财务状况,这也是客户开启理财之路的起点。1. 家庭基本情况家庭背景:谢先生,40 岁,某大型外资企业管理层。税前月薪 10 万元,年终奖税前30 万元,税后 226005 元。谢先生的公司为他提供的团险包括:300 万元的意外险、300 万元的定期寿险和 50 万元的重大疾病险,60 岁后可领取每月 1 万元的养老保险,直到 88 岁。谢太太,37 岁,全职太太。谢太太的保险主要是按自由职业者缴纳的社会保险,缴费基数为 3000 元。谢家现有 5 岁的儿子和 2 岁的女儿。子女都有保额为 10 万元的教育保险和重大疾病险。谢家拥有 2 套房产,一套是位于静安区的豪华公寓(静安枫景苑) ,市价在800 万元左右,另
《海宝团队的候选方案 - 第一理财网》由会员飞***分享,可在线阅读,更多相关《海宝团队的候选方案 - 第一理财网》请在金锄头文库上搜索。
人教版一年级下册数学第二单元20以内的退位减法测试卷精品【考试直接用】
人教版一年级下册数学第二单元20以内的退位减法测试卷(实用)word版
人教版一年级下册数学第二单元20以内的退位减法测试卷及答案(夺冠)
人教版一年级下册数学第二单元20以内的退位减法测试卷(典型题)
人教版一年级下册数学第二单元20以内的退位减法测试卷精品(a卷)
人教版一年级下册数学第二单元20以内的退位减法测试卷及答案【精品】
部编版二年级上册道德与法治期中测试卷 (考试直接用)
部编版二年级上册道德与法治期中测试卷 带答案(培优)
部编版二年级上册道德与法治期中测试卷 含答案(精练)
部编版二年级上册道德与法治期中测试卷 及答案【各地真题】
部编版二年级上册道德与法治期中测试卷 及完整答案【名校卷 】
部编版二年级上册道德与法治期中测试卷 【考点精练】
部编版三年级上册道德与法治期末测试卷 (重点)
部编版三年级上册道德与法治期末测试卷 (模拟题)word版
部编版三年级上册道德与法治期末测试卷 附答案(预热题)
部编版三年级上册道德与法治期末测试卷 附参考答案(b卷 )
部编版三年级上册道德与法治期末测试卷 答案下载
部编版三年级上册道德与法治期末测试卷 含答案【夺分金卷 】
部编版三年级上册道德与法治期末测试卷 含完整答案【网校专用】
部编版三年级上册道德与法治期末测试卷 及答案(最新)
2023-08-11 2页
2023-08-11 3页
2023-08-11 2页
2023-08-11 3页
2023-08-11 4页
2023-08-11 3页
2023-08-11 4页
2023-08-11 2页
2023-08-11 4页
2023-08-11 3页